風(fēng)險揭示書(shū)

投資有風(fēng)險。為了您更好地了解區域資本市場(chǎng)股權、債券及其他權益類(lèi)產(chǎn)品（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“產(chǎn)品”）的投資風(fēng)險，浙江股權服務(wù)集團有限公司及相關(guān)業(yè)務(wù)子公司（包括：浙江股權服務(wù)集團有限公司、浙江浙里金融信息服務(wù)有限公司及浙江股權托管服務(wù)有限公司等）(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”)特為您提供此份風(fēng)險揭示書(shū)，請認真閱讀。

一 、重要提示及免責聲明

（一）重要提示

1、本風(fēng)險揭示書(shū)并不保證揭示產(chǎn)品認購、轉讓的全部風(fēng)險。在您參與產(chǎn)品認購、轉讓前，應當認真閱讀并充分理解產(chǎn)品相關(guān)的政策、規則、制度、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、募集說(shuō)明書(shū)、備查文件及有關(guān)的信息披露文件（特別是產(chǎn)品風(fēng)險因素及免責提示），自愿接受參與產(chǎn)品認購、轉讓的各項權利義務(wù)的約定，獨立作出產(chǎn)品認購、轉讓判斷并承擔投資風(fēng)險。

2、在您參與產(chǎn)品認購、轉讓前，請您務(wù)必了解國家法律法規、區域資本市場(chǎng)相關(guān)規定及本公司相關(guān)規則制度。

3、國家關(guān)于區域性股權市場(chǎng)的相關(guān)監管規定以及本公司相關(guān)制度規則仍在不斷更新、完善，您須密切關(guān)注相關(guān)監管規定及制度規則之調整。

4、請您務(wù)必真實(shí)、準確、完整地向本公司或其指定的代理機構提供資信狀況，有效身份證明材料等個(gè)人信息。

5、您在本公司或其指定的代理機構委托產(chǎn)品認購、轉讓時(shí)，應當慎重簽署委托憑證。

6、在您參與產(chǎn)品認購、轉讓前，應當結合自身情況、收入狀況、投資目的等因素，合理評估自身的風(fēng)險識別能力與風(fēng)險承受能力，理性選擇投資。

7、請您務(wù)必知曉產(chǎn)品信息披露渠道，仔細了解相關(guān)信息披露文件所刊內容，特別是可能對產(chǎn)品收益產(chǎn)生影響的各類(lèi)風(fēng)險。

8、請您務(wù)必提高自我保護意識，防范信息欺詐，不偏信盲從非本公司官方渠道傳播的各類(lèi)傳聞。

（二）免責聲明

1、本公司禁止員工、指定代理機構及其員工代理投資者參與產(chǎn)品的認購、轉讓?zhuān)箚T工、指定代理機構及其員工向投資者承諾投資收益、保底收益及分擔損失。如您接受上述違規行為，造成的一切后果由您自行承擔，本公司不承擔任何責任。

2、本公司要求掛牌企業(yè)、產(chǎn)品發(fā)行人等主體嚴格履行信息披露義務(wù)，并由掛牌企業(yè)、產(chǎn)品發(fā)行人等獨立對所提供的信息披露文件負責，本公司不對信息披露文件內容的真實(shí)性、準確性、完整性或及時(shí)性承擔責任。

3、產(chǎn)品認購、轉讓可能因多種原因發(fā)生巨大波動(dòng)，您應充分關(guān)注并自行承擔認購、轉讓風(fēng)險。本公司及其指定的代理機構，僅提供信息展示服務(wù)，不對產(chǎn)品的投資風(fēng)險或收益作出任何判斷或保證，對認購、轉讓損失不承擔任何責任。其他任何與之相反的聲明或提示均屬虛假陳述。

4、因第三方或您自身原因造成認購、轉讓損失的，由第三方或您自行承擔相應責任，本公司不承擔任何責任。

5、因無(wú)法控制、不可預測及不可抗力因素，導致您發(fā)生損失的，本公司不承擔任何責任。

6、因密碼失密、操作不當、決策失誤等原因可能導致的虧損，或委托他人代理操作可能造成的損失，都由您自行承擔，本公司不承擔任何責任。

二、風(fēng)險揭示

您在參與產(chǎn)品認購、轉讓時(shí)，除產(chǎn)品認購、轉讓的共有風(fēng)險外，還應特別關(guān)注以下風(fēng)險：

1、企業(yè)風(fēng)險：掛牌企業(yè)、發(fā)行人或擔保人分布于全省范圍，部分企業(yè)規模較小，抵御市場(chǎng)風(fēng)險和行業(yè)風(fēng)險的能力較弱，因其所處行業(yè)整體經(jīng)營(yíng)形勢的變化和經(jīng)營(yíng)管理等因素，可能引起掛牌企業(yè)或發(fā)行人的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入及利潤情況出現較大波動(dòng)，甚至導致企業(yè)解散或破產(chǎn)。企業(yè)風(fēng)險主要包括但不限于：

（1）信用風(fēng)險：掛牌企業(yè)、發(fā)行人或擔保人違反相關(guān)合同的約定，不按時(shí)足額支付產(chǎn)品本金及預期收益或不履行擔保義務(wù)，將可能造成產(chǎn)品無(wú)法達到預期收益甚至導致產(chǎn)品本金損失。

（2）市場(chǎng)風(fēng)險：市場(chǎng)形勢的變化有可能會(huì )對掛牌企業(yè)、發(fā)行人或擔保人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)以及抵押物（如有）產(chǎn)生不利影響，從而影響掛牌企業(yè)、發(fā)行人或擔保人的履約能力、擔保人（保證人）和抵押物（如有）的擔保能力，從而危及產(chǎn)品的本金安全及投資收益。

（3）流動(dòng)性風(fēng)險：產(chǎn)品按合同約定分配預期收益并返還本金，產(chǎn)品基礎資產(chǎn)存續期間無(wú)法變現，因此面臨流動(dòng)性風(fēng)險。

2、信息披露風(fēng)險：本公司要求掛牌企業(yè)或發(fā)行人等信息披露義務(wù)人嚴格履行信息披露義務(wù)，但相關(guān)信息披露義務(wù)人仍存在不披露、未及時(shí)披露相關(guān)信息以及所披露的信息可能無(wú)法真實(shí)、全面、準確地反映企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況或產(chǎn)品的投資風(fēng)險。

3、宏觀(guān)經(jīng)濟風(fēng)險：因我國宏觀(guān)經(jīng)濟形勢的變化以及其他國家、其他地區宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境和證券市場(chǎng)的變化，可能引起區域資本市場(chǎng)的波動(dòng)，從而影響掛牌企業(yè)、發(fā)行人或擔保人的經(jīng)營(yíng)，進(jìn)而影響產(chǎn)品本金的安全及投資收益。

4、政策風(fēng)險：國家法律法規、區域資本市場(chǎng)相關(guān)政策、監管要求、業(yè)務(wù)規則的變化，可能引起區域資本市場(chǎng)的波動(dòng)、交易規則變化、交易品種減少。

5、技術(shù)風(fēng)險：由于認購、轉讓、清算交收、行情揭示等是通過(guò)電子通訊技術(shù)和電腦技術(shù)來(lái)實(shí)現的，可能因網(wǎng)絡(luò )黑客攻擊、計算機病毒、技術(shù)和相關(guān)軟件的缺陷，導致資金損失、認購、轉讓受阻（或延遲）或資金不能及時(shí)到賬。

6、不可抗力因素導致的風(fēng)險：因不可抗力（如地震、臺風(fēng)、火災、水災、戰爭、瘟疫、社會(huì )動(dòng)亂等）、意外事件（如系統故障、設備故障、通訊故障、電力故障等）、技術(shù)故障或其他異常情況，可能導致資金損失，認購、轉讓受阻（或延遲）或資金不能及時(shí)到賬。

7、管理風(fēng)險：在產(chǎn)品管理過(guò)程中，可能發(fā)生因所獲取的信息不全面或存在誤差，對經(jīng)濟形勢等判斷有誤，進(jìn)而影響產(chǎn)品本金的安全和收益。

8、相關(guān)機構的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險：如在產(chǎn)品存續期內，受托管理人、托管方等相關(guān)機構無(wú)法繼續從事相關(guān)業(yè)務(wù)，則可能會(huì )對產(chǎn)品產(chǎn)生不利影響。

9、稅收風(fēng)險：產(chǎn)品所適用的稅收征管法律法規可能會(huì )由于國家相關(guān)稅收政策調整而發(fā)生變化，投資收益可能因相關(guān)稅收政策調整而受到影響。

10、投資標的風(fēng)險（適用于股權類(lèi)投資）：投資者對掛牌企業(yè)進(jìn)行股權投資的價(jià)值取決于投資對象的經(jīng)營(yíng)狀況，原股東對所投資企業(yè)的管理和運營(yíng)，相關(guān)市場(chǎng)宏觀(guān)調控政策、財政稅收政策、產(chǎn)業(yè)政策、法律法規、經(jīng)濟周期的變化以及區域市場(chǎng)競爭格局的變化等都可能影響所投資企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，進(jìn)而影響投資者認購份額的價(jià)值。

11、其他風(fēng)險：包括但不限于法律與政策風(fēng)險、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險等。

上述風(fēng)險揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明權益產(chǎn)品的所有風(fēng)險因素，您在參與產(chǎn)品投資前，還應認真閱讀相關(guān)公司的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、募集說(shuō)明書(shū)等，對其他可能存在的風(fēng)險因素也應有所了解和掌握，并確信自己已做好足夠的風(fēng)險評估與財務(wù)安排，避免因參與產(chǎn)品投資而遭受難以承受的損失。

您在本風(fēng)險揭示書(shū)上簽字，即表明您已經(jīng)理解并愿意自行承擔參與產(chǎn)品投資的風(fēng)險和損失。

三、投資者承諾

本人/機構(即投資者)鄭重承諾如下：

（一）具備合法投資資格

1、本人/機構不存在任何法律、法規禁止或限制投資的情形；

2、本人/機構提交的所有身份證件/營(yíng)業(yè)執照、資料均真實(shí)、有效、合法；

3、本人/機構保證投資資金的來(lái)源和用途合法，投資資金為本人/機構自有的合法資金，不存在匯集他人資金參與貴公司相關(guān)產(chǎn)品投資的情形；

4、本人/機構具備完全民事行為能力，并符合相關(guān)法律法規、業(yè)務(wù)規則對投資者適當性的要求。

（二）具備承擔投資風(fēng)險能力

1、本人/機構在進(jìn)行產(chǎn)品認購、轉讓前，已經(jīng)對貴公司的各項規則、制度有了充分了解，知悉可能蘊含的虧損風(fēng)險，已充分理解產(chǎn)品認購、轉讓“責任自負”的含義。

2、本人/機構已充分了解并謹慎評估自身風(fēng)險承受能力，本人/機構確認：參與產(chǎn)品認購、轉讓?zhuān)瑹o(wú)論盈利或虧損，責任均由本人/機構自行承擔。

（三）其他

1、本人/機構承諾不以非法拆分轉讓為目的認購相關(guān)產(chǎn)品，不會(huì )突破合格投資者標準，將產(chǎn)品認購份額或其收益權進(jìn)行非法拆分轉讓。

2、本人/機構自覺(jué)遵守法律、法規及本公司的各項規則、制度，不從事內幕交易、操縱市場(chǎng)等法律法規及規則制度禁止的產(chǎn)品認購、轉讓行為。

3、本人/機構愿意積極配合監管部門(mén)的監管工作，接受貴公司和監管部門(mén)根據規則制度進(jìn)行的調查取證，真實(shí)、準確、完整地提供相關(guān)資料。

本人/機構已認真閱讀并完全理解本風(fēng)險揭示書(shū)的所有內容，并對本公司的各項規則、制度有了充分了解，本人/機構自愿參與產(chǎn)品的認購、轉讓?zhuān)孕谐袚嚓P(guān)收益、虧損和風(fēng)險，并自愿履行所作出的全部承諾。

投資人（簽字）：

日 期：